¿Cómo puede encontrar el abogado adecuado?
Rebecca Sallen, socia de Sallen Law en Pennsylvania, advierte que hablar con el tipo de abogado equivocado puede causar grandes dolores de cabeza en el futuro.
"Un gran error es hablar con un médico general en lugar de con un abogado de sucesiones", dice Sallen. "El área más alta de negligencia legal es la planificación patrimonial porque si no se hace correctamente, a menudo no se analiza hasta después de la muerte. Entonces no se puede arreglar si no está redactado correctamente".
Entonces, ¿cómo hace para encontrar el tipo de abogado adecuado para redactar su testamento? Antes de recurrir a Google, Sopher recomienda que comience preguntando a los profesionales financieros con los que trabaja.
"La mayoría de las referencias a planificadores patrimoniales provienen de planificadores financieros, corredores de seguros e incluso contadores", dice Sopher. "Todos los asesores financieros de confianza tienen algún tipo de lista para estas referencias".
Sallen describe un testamento como sobre tres cosas muy básicas: "Quién soy, qué tengo y a dónde va".
Sin embargo, aunque su testamento se trata en última instancia de sus activos y de dónde quiere que vayan, tanto Sallen como Sopher sugieren que elegir a las personas que lo representarán es posiblemente el aspecto más vital de su testamento.
¿Quiénes son sus tutores y representantes personales?
"Lo más importante para un testamento es elegir un tutor para sus hijos menores", dice Sopher. "Lo segundo más importante es su elección de representante personal [también conocido como albacea]. Esta persona tendrá un deber fiduciario [de actuar en el mejor interés de su patrimonio] y administrará la sucesión".
No nombrar a un tutor o representante personal significa que el estado los asignará por usted. Pero no es suficiente simplemente nombrar a su cónyuge, hijo o mejor amigo. Sallen también explica lo que implica hacer una buena elección:
"Desea nombrar a alguien que tenga la capacidad de manejar las tareas que requieren mucho tiempo de un representante personal", dice Sallen. "¿Esta persona tiene acceso a sus activos y conocimiento sobre sus intenciones? ¿Qué tipo de relación tienen con sus beneficiarios? ¿Tendrán tiempo para dedicarse a sus deberes?"
Hay una excelente razón por la que tanto Sopher como Sallen ponen tanto énfasis en las personas que nombra en su testamento: tener los tutores y representantes adecuados en su lugar protegerá a sus herederos del robo de
herencia. Elegir sabiamente a sus representantes puede ayudar a garantizar que se cumplan sus deseos.
¿Cómo quiere que se distribuyan sus activos?
La distribución de sus activos es la parte de la redacción de testamentos con la que incluso los legos están familiarizados. Deberá anotar por escrito exactamente a dónde irán su dinero y sus cuentas después de su muerte. También puede ser tan específico como desee sobre quién recibirá qué propiedad personal posee.
De hecho, cuanto más específico pueda ser, más probable será que se cumplan sus deseos, según Sallen.
"Cuando falleces, nadie sabe por qué hiciste lo que hiciste [en tu testamento]", explica Sallen. "Si bien los activos en cuentas bancarias y similares se dividen fácilmente, la gente tiende a pelear por cosas, como quién se queda con el anillo de bodas de la abuela. Un memorando de propiedad personal ayuda". Este tipo de memorándum describe cómo desea que se distribuyan sus artículos personales tangibles. Podría ser un documento separado o parte de su testamento, y puede ayudar a evitar posibles desacuerdos entre sus herederos.
Sallen también recomienda poner sus intenciones por escrito para que quede claro por qué tomó las decisiones que tomó.
"Poner una sección de intención en su testamento [o crear una carta de intención separada] puede ayudar a guiar a su representante personal y reducir cualquier disputa entre los beneficiarios, y puede ser muy útil en la corte si hay desacuerdo", dice.
"Tu testamento debe escribirse como si fueras a morir mañana", dice Sopher. "Estás planeando tu muerte hoy, no en 20 años". Es por eso que sus herederos pueden ser vulnerables si tiene un testamento vigente pero no lo ha pensado en años.
Sopher recomienda revisar su testamento cada tres a cinco años. Es posible que desee cambiar los tutores o representantes personales elegidos si sus elecciones originales ya no son apropiadas. Si tiene activos nuevos o aumentados, querrá ser intencional sobre cómo se distribuyen. Y si sus relaciones han cambiado, es posible que desee ajustar quiénes serán sus herederos y beneficiarios.
"Me comunico con mis clientes cada tres años con una sinopsis de su testamento", dice Sopher. "Un testamento siempre se puede cambiar, y esto ayuda a recordarles las cosas que pueden necesitar ser ajustadas".
Si ha estado posponiendo la redacción de su testamento, puede reducir el factor de intimidación asociándose con un abogado de sucesiones calificado, aprendiendo sobre los aspectos más vitales de un testamento y reconociendo que su testamento es un regalo para su familia.
"Cuanta más planificación puedas hacer, es un acto amoroso", dice Sallen. "Es por eso que los planificadores patrimoniales realmente aman lo que hacen".
Este tipo de problemas pueden parecer poco probables, pero Sopher explica que anticipar problemas potenciales y articular sus deseos en diversas circunstancias es de lo que se trata un testamento. "Si no está en el testamento, no hay garantía", dice. Es por eso que es mejor asociarse con un abogado de sucesiones.
