Seguros de valores e inversiones

Seguros de Valores e Inversiones

Seguro de inversión en el que puede confiar

La gestión de carteras de inversión significa que su empresa se enfrenta a riesgos únicos. Por eso es importante tener una póliza de seguro de inversión que pueda adaptar fácilmente para satisfacer sus necesidades.
 
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Seguros de Valores e Inversiones
Seguro para gestores de inversiones

¿Por qué es importante el seguro de inversión?

Como profesional financiero, corredor o asesor, usted y su equipo manejan información confidencial de forma regular. Esto significa que su empresa enfrenta riesgos únicos, además de los comunes con los que la mayoría de las pequeñas empresas se enfrentan todos los días. El seguro comercial puede ayudar a proteger su compañía de inversión. Este tipo de seguro también se conoce como:
 
  • Seguro de inversión
  • Seguro para gestores de inversiones
  • Seguro para asesores de inversiones
Seguro para asesores de inversiones

¿Quién necesita un seguro de asesor de inversiones?

 
  • Gestores de inversiones
  • Asesores de inversión
  • Empresas de servicios de inversión
  • Empresas de capital riesgo

¿Qué tipos de seguros necesitan los asesores y gestores de inversiones?

Muchos asesores y administradores de inversiones tienen una póliza para propietarios de negocios (BOP). Con tres coberturas esenciales que muchas pequeñas empresas necesitan, ayuda a proteger a las empresas de los riesgos cotidianos que pueden surgir durante las operaciones normales. Un BOP incluye:
 
Cobertura de responsabilidad civil general para ayudar a cubrir reclamos de que su compañía de inversión causó lesiones corporales o daños a la propiedad de las pertenencias de alguien.
 
Seguro de propiedad comercial, que ayuda a proteger el edificio y el equipo propios o alquilados que utiliza para operar. Esto puede incluir:
 
  • Computadoras
  • Mobiliario
  • Documentos
  • Software
  • Tabletas
  • Teléfonos
Seguro de ingresos comerciales para ayudar a reemplazar la pérdida de ingresos de su empresa si no puede operar debido a daños a la propiedad cubiertos.
Servicios de inversión y seguros

Aquí para ti, 24/7

Sabemos que debe mostrar su comprobante de seguro a los clientes con frecuencia. Hemos facilitado la obtención del suyo siempre que lo necesite.

Cobertura de sus operaciones de inversión

Los diferentes riesgos y desafíos pueden tener un impacto significativo en las operaciones de su negocio. Y si no puede operar, puede poner en peligro las finanzas de su negocio.
En 2021, las pequeñas empresas tuvieron casi la misma cantidad de incidentes de violación de datos que las grandes empresas. 1
Requisitos de seguro para asesores de inversiones

Virus informático

"Uno de nuestros empleados abrió un correo electrónico de un cliente, hizo clic en el enlace que contenía y luego ingresó su contraseña para iniciar sesión. Resulta que fue un ataque de phishing y el pirata informático terminó robando información del cliente".
 
El seguro de filtración de datos, también conocido como seguro de responsabilidad cibernética, puede ayudar a cubrir sus costos para responder a una filtración si la información de identificación personal se pierde o es robada. Puede ayudar a pagar para notificar a las personas afectadas u ofrecer servicios de monitoreo de crédito.
Seguro monetario y de valores

Dinero perdido

"Cuando llegamos al trabajo, nos dimos cuenta de que alguien irrumpió en nuestro edificio la noche anterior y pirateó nuestra caja fuerte, robando el dinero de los clientes que teníamos en nuestras manos".
 
El seguro de dinero y valores puede ayudar a cubrir dinero y valores perdidos o robados. Esta cobertura se aplica al dinero o valores perdidos en el negocio o banco o en tránsito entre estas ubicaciones.

Cuidando a su equipo de inversión

Sabemos que mantener a sus empleados seguros y saludables es una prioridad como propietario de un negocio. Las lesiones o enfermedades relacionadas con el trabajo no solo afectan su negocio, sino que también pueden dejar a sus empleados sin trabajo hasta que se recuperen. El seguro de inversión puede ayudar a sus empleados a recuperarse y regresar al trabajo más rápido.
Alrededor de 1,8 millones de trabajadores reportan trastornos musculoesqueléticos (TME) cada año. 2
Seguro de Compensación para Trabajadores de Valores e Inversiones

Síndrome del túnel carpiano

"Una de mis empleadas notó un dolor en la muñeca que empeoró con el tiempo. Finalmente le diagnosticaron síndrome del túnel carpiano y necesitó terapia".
 
El seguro de compensación para trabajadores puede brindar beneficios a sus empleados si se lesionan o enferman en su trabajo. Estos beneficios pueden ayudar a cubrir su atención médica y reemplazar la mayor parte de sus salarios perdidos si no pueden trabajar.
Seguro de automóviles comerciales de valores e inversiones

Accidente de carro

"Me dirigía al banco para depositar un cheque comercial cuando perdí el control de mi automóvil y me estrellé contra la cerca de alguien".
 
El seguro de auto comercial te protege a ti y a tus empleados en la carretera. Esta cobertura puede ayudar a pagar los daños a la propiedad y las lesiones que ocurren cuando los vehículos propiedad de la empresa que se utilizan para negocios se ven involucrados en accidentes.

Cobertura de su propiedad de inversión

Lo más probable es que confíe en computadoras y equipos para administrar su negocio de inversión. Este tipo de herramientas son esenciales para mantener el éxito y realizar sus tareas diarias. La cobertura de seguro de inversión puede ayudar a reparar o reemplazar la propiedad de su negocio de inversión si se daña.
Los propietarios de pequeñas empresas gastan un promedio de $40,000 para iniciar su negocio. 3
 
 
 
Valores e inversiones Cobertura de datos electrónicos

Datos dañados

"Un virus informático dañó y corrompió algunos de nuestros archivos comerciales. No podíamos trabajar en las carteras de nuestros clientes hasta que solucionáramos el problema".
 
La cobertura de datos electrónicos puede ayudar a reemplazar o restaurar archivos que se destruyen, corrompen o son inaccesibles debido a un virus u otra pérdida cubierta.
Cobertura de transferencia fraudulenta de valores e inversiones

Transferencia fraudulenta

"Uno de mis empleados recibió un correo electrónico de un consultor que contratamos solicitando un pago. Transferimos el dinero a la cuenta proporcionada y terminamos descubriendo que la solicitud era fraudulenta".
 
La cobertura de transferencia fraudulenta se aplica al dinero, valores u otra propiedad transferida electrónicamente, telegráficamente o por cable o teléfono.

Seguro de inversión diseñado para su negocio

Sabemos lo duro que trabaja para administrar su negocio de inversión y servir a sus clientes. Es por eso que ofrecemos cobertura de seguro de inversión creada para ayudar a proteger su negocio. Y como sabemos que cada negocio es único, le facilitamos la creación de una póliza personalizada que satisfaga las necesidades únicas de su empresa.
 
Obtenga más información sobre otras profesiones de servicios financieros que aseguramos:
 
¿Qué tipos de seguros necesitan los asesores y gestores de inversiones?

Seguro de inversión para ayudar a proteger su negocio

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Para empresas más grandes

Las empresas de inversión más grandes suelen requerir una cobertura de seguro especializada.
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Última actualización: 15 de enero de 2026
 
1 Verizon, “2021 Data Breach Investigations Report”
 
2 Occupational Safety and Health Administration, “Ergonomics: An Overview”
 
3 Shopify, “The Cost of Being the Boss: What Business Owners Spend in Their First Year”
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