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¿Están sujetos a impuestos los beneficios de compensación para trabajadores?
Si sus empleados se lesionan o enferman en su trabajo, pueden obtener beneficios a través del seguro de compensación para trabajadores. Sus beneficios no están sujetos a impuestos a nivel federal o estatal. Pero, si reciben beneficios de jubilación, seguro por discapacidad del seguro social (SSDI) o seguridad de ingreso suplementario (SSI), es posible que deban pagar impuestos sobre una parte de sus beneficios.
Beneficios e impuestos de compensación para trabajadores
Es probable que la ley de seguro de compensación para trabajadores de su estado requiera que tenga cobertura. La cobertura de compensación para trabajadores puede ayudar a pagar:
- Accidentes o lesiones causadas por el trabajo de sus empleados
- Enfermedad que resulta del trabajo
- Salarios perdidos si una lesión o enfermedad relacionada con el trabajo impide que sus empleados trabajen
- Atención continua, como fisioterapia que se necesita para que sus empleados se recuperen
- Beneficios por discapacidad si un médico diagnostica a su empleado con una lesión temporal o permanente por su trabajo
- Costos funerarios si su empleado pierde la vida en un accidente laboral o por una enfermedad relacionada con el trabajo
Cuando sus empleados reciben beneficios de compensación para trabajadores, es posible que se pregunten si tendrán que pagar impuestos sobre ellos. La respuesta rápida es que, en general, los beneficios de compensación para trabajadores no están sujetos a impuestos. No importa si están recibiendo beneficios por un accidente de resbalón y caída, distensión muscular, lesión en la espalda, tendinitis o túnel carpiano. En la mayoría de los casos, no pagarán impuestos sobre los beneficios de compensación para trabajadores.
¿Cuándo está sujeta a impuestos la compensación para trabajadores?
Sus empleados pueden pagar impuestos sobre los beneficios de compensación para trabajadores si también reciben SSDI o SSI. Por ejemplo, si uno de sus empleados:
- Sufre una lesión permanente en el trabajo y recibe beneficios por discapacidad y SSDI, sus pagos de compensación para trabajadores pueden ser gravados.
- Se lesiona en el trabajo y tiene que tomarse meses libres del trabajo para recuperarse. La compensación para trabajadores cubre parte de sus salarios perdidos, pero también reciben SSI. Por lo tanto, pueden comenzar a pagar impuestos sobre sus beneficios.
Tenga en cuenta que cada estado tiene requisitos únicos de compensación para trabajadores. Por lo tanto, es una buena idea alentar a sus empleados a investigar las regulaciones y regulaciones de su estado. Puede ayudarlos con su preparación de impuestos.
¿Es deducible de impuestos la compensación para trabajadores?
Cuando llegue el momento de presentar sus impuestos, su empresa puede deducir su prima, pagos y beneficios de compensación para trabajadores.
Para sus empleados, el Servicio de Impuestos Internos (IRS) no les permite deducir los beneficios de compensación para trabajadores en sus declaraciones de impuestos.
Impuestos de compensación para trabajadores: seguro por discapacidad del seguro social (SSDI) y seguridad de ingreso suplementario (SSI)
Si uno de sus empleados recibe beneficios de SSDI o SSI además de sus beneficios de compensación para trabajadores, es posible que deba pagar impuestos. ¿Cuál es la diferencia entre SSDI y SSI? Tiene que ver con la elegibilidad.
SSDI es un programa de seguro federal financiado con impuestos. Los trabajadores reciben beneficios mensuales del seguro social cuando:
- Tener una discapacidad
- Pagó impuestos sobre la nómina del seguro social durante un cierto período de tiempo (generalmente de cinco a 10 años)
- Tener ingresos limitados
Los trabajadores pueden obtener SSDI cuando tienen suficientes créditos laborales, según el tiempo que hayan pagado los impuestos del Seguro Social. Los beneficios de SSDI son gravables.1
SSI es un programa de bienestar que proporciona dinero en efectivo y atención médica mensualmente a las personas que lo necesitan. Para calificar, una persona debe ser:
- Mayores de 65 años
- Ciego o discapacitado
- Un ciudadano estadounidense
- Con ingresos limitados
Es posible que las personas elegibles para SSI no hayan trabajado nunca o no tengan suficientes créditos laborales para solicitar SSDI. Los pagos de SSI no son gravables.2
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1,2 Internal Revenue Services, “Top Frequently Asked Questions for Social Security Income”